Warren Buffett: история успеха

Уоррен Баффет — американский предприниматель, трейдер и бизнесмен, а также один из наиболее известных инвесторов. В 2022 году его состояние оценивали в почти 105 миллиардов долларов. Уоррен получил прозвище «Оракул из Омахи» за свои навыки инвестирования и умения «читать» рынок. В чем секрет успеха, сколько заработал Уоррен Баффет и какие стратегии инвестиций он использует для получения дохода, расскажем в этом материале.

Краткая биография Уоррена Баффета

Уоррен Эдвард Баффет (Warren Edward Buffett) родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска. Будущий инвестор вырос в весьма обеспеченной семье. Отец Баффета, Ховард, работал биржевым маклером и был конгрессменом США. Его мать, Лейла Шталь Баффет, была домохозяйкой. Баффет был вторым из троих детей и единственным мальчиком. Он продемонстрировал способности к финансовым и деловым вопросам еще в раннем детстве. Друзья и знакомые будущего миллиардера говорили, что мальчик был математическим вундеркиндом, который мог складывать в уме большие столбцы чисел, талант, который он время от времени демонстрировал в более поздние годы.

Когда будущий инвестор был маленьким, он приходил к отцу на работу и писал мелом цены акций на доске в офисе. В 11 лет он и сам начал инвестировать, приобретя три акции CitiesServicePreferred по 38 долларов. Их курс опустился до 27 долларов, но Баффет не спешил их продавать, избавившись от них только тогда, когда он поднялся до 40. Уоррен хоть и остался в «плюсе», но впоследствии пожалел об этом решении, когда стоимость акций подскочила почти до 200 долларов. Позже он назвал этот опыт ранним уроком терпения в инвестировании.

Первое «свое дело»

К 13 годам Баффет вел собственный бизнес в качестве разносчика газет и продавал собственные советы по скачкам. В том же году он подал свою первую налоговую декларацию, заявив, что его велосипед является налоговым вычетом в размере 35 долларов. В 1942 году отец Баффета был избран в Палату представителей США, и его семья переехала во Фредриксбург, штат Вирджиния, чтобы быть поближе к новому посту конгрессмена.

Трейдер Уоррет Баффет учился в средней школе Вудро Вильсона в Вашингтоне, округ Колумбия, где продолжал осваивать новые способы заработка. Во время учебы в старшей школе он и его друг купили подержанный автомат для игры в пинбол за 25 долларов. Они установили его в парикмахерской, и через несколько месяцев их доходность позволила Уоррену Баффету купить и другие аппараты. У будущего миллионера были автоматы в трех разных местах города, прежде чем он продал бизнес за 1200 долларов.

Первое высшее образование Уоррен получал в университете Пенсильвании. Причем уже к моменту поступления Баффет сколотил капитал в размере почти 10 тысяч долларов. В 1951 году будущий миллиардер получил степень магистра в Колумбийском университете. Там он обучался у Бенджамина Грэма, книги которого изучал еще в возрасте 15-16 лет.

Открытие Buffett Partnership

Спустя пять лет с момента окончания обучения в 1956 году Баффет создает собственную фирму — Buffett Partnership Ltd, которая базируется в Омахе. Как заявляет сам Уоррен, он, используя методы, полученные от Грэма, успешно выявлял недооцененные компании, благодаря чему и стал миллионером. Одной из подобных компаний было текстильное предприятие Berkshire Hathaway.

Уже в 1969 году Уоррен Баффет распускает Buffett Partnership и делает акцент именно на развитии Berkshire Hathaway. Со временем ее текстильный профиль сошел на нет. Баффет расширил компанию и приобрел активы в The Washington Post (СМИ), Exxon (нефть), GEICO (страхование), а также Coca-Cola. Именно значительные вливания в последнюю компанию помогли Баффету занять пост директора компании и получить статус одного из богатейших людей планеты. Сейчас основу портфеля акций Berkshire Hathaway составляют активы Apple, Bank of America, American Express и Kraft Heinz.

Правила и стратегии инвестирования Уоррена Баффета

Баффет не делится всеми своими секретами заработка, однако мы собрали основные правила и принципы инвестирования Уоррена из его книг:

• Сосредоточиться на качестве. Уоррен Баффет не инвестирует в плохие компании. Как заявляет он сам, не стоит покупать акции заведомо проблемных компаний, независимо от того, насколько низкой не была бы цена. Одна из лучших цитат Баффета, которые нужно усвоить новичкам, звучит так — «Гораздо лучше купить хорошую компанию по высокой цене, чем плохую компанию по низкой».
• Не идти за толпой. Баффет не советует покупать акции только потому, что так делают все остальные. Но также и не рекомендует «идти против толпы» и продавать акции, которые покупают все остальные. Миллиардер считает, что стоит полностью игнорировать толпу и сосредоточиться на самостоятельном анализе.
• Искать запас прочности. Под этим термином Баффет понимает характеристики инвестиций, которые помогают защитить инвесторов от потери денег. Например, если акция торгуется по 35 долларов за акцию, но активы компании реально около 40, то запас прочности составляет 5 долларов. Внутренняя стоимость активов должна препятствовать значительному снижению цены акций.
• Подходить к инвестированию с долгосрочными планами. «Если вы не хотите владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут», — заявляет Баффет. Уоррен утверждает, что одна из лучших инвестиций, которую может сделать большинство людей — это инвестиция по принципу «поставь и забудь».
• Регулярно исследовать и анализировать. Баффет в своих книгах рассказывает, что проводит дни напролет в своем офисе в Омахе. Он просто сидит в одиночестве, читает книги или вообще отдыхает. Баффет говорит — «Я настаиваю на том, что каждый день нужно просто посидеть и подумать о текущих делах».

Чем Warren Buffett занимается сейчас?

Уоррена Баффета считают одним из главных критиков Биткоина и криптовалют в целом. «Я могу почти с полной уверенностью сказать, что криптовалюты ждет коллапс», — заявил Баффет в интервью CNBC. На этом фоне рынок крипты заметно просел. Также миллиардер занимается благотворительностью и продолжает вести дела Berkshire Hathaway.

На официальном сайте организации Уоррен Баффет ведет личный блог. В нем он рассказывает о своей жизни и делится опытом. Например, когда его попросили раскрыть секрет долголетия, Уоррен ответил — «Я пью по пять банок колы в день. Три днем на работе, а еще две вишневые, когда прихожу домой.

Предлагаем рассказать, как повлияла на Вас история Уоррена Баффета в комментариях под этим материалом.